Analyse des délits financiers et stratégies pour les combattre à l'aide de la criminalistique numéri

Les délits financiers ont évolué vers des opérations complexes qui affectent au mieux les individus et au pire des économies entières. Dans le deuxième volet de notre série DF Crimes Solved, l'animateur Jared Barnhart et le détective Wyatt Wilson du service de police de Columbus, Ohio, se sont concentrés sur le type de crime et ont démontré comment la criminalistique numérique peut être un outil efficace dans les enquêtes sur les crimes financiers. 

Des délits financiers aux multiples facettes

Exploitation des personnes âgées

Fort de 26 ans d'expérience, le détective Wilson couvre les délits financiers les plus courants auxquels il a été confronté et leurs conséquences, en commençant par les personnes âgées.

"Notre population âgée constitue une part importante des victimes d'usurpation d'identité", dit-il. « Je crois que le FBI a rapporté qu’en 2022, il y a eu 88 262 victimes de plus de 60 ans. Et leurs pertes se sont élevées à 3,1 milliards de dollars. Et cela représente une perte moyenne de 35 000 dollars par victime, ce qui est un chiffre fou."

Il explique pourquoi les personnes âgées sont vulnérables, expliquant : « Ils sont plus crédules que les autres… ils ne pensent pas que « ce type essaie de me soutirer de l'argent, ils ont l'air gentils au téléphone ».

Des conséquences graves

Un cas récent dans l’Ohio montre que la fraude peut se transformer non seulement en perte financière, mais aussi en violence. L'histoire concerne une victime âgée de fraudeurs. Après que les escrocs aient menacé un membre de la famille, ils ont exigé de l'argent. Les escrocs ont embauché un chauffeur Uber inconnu pour récupérer le colis, qui était de l'argent, et ont envoyé le chauffeur au domicile d'une personne âgée pour le récupérer. "Il sort avec une arme à feu, tire sur la femme et la tue", explique le détective Wyatt. "Croyant que c'est la personne qui essaie de le tromper." La femme a laissé derrière elle une famille aimante, la victime des escrocs a été accusée de meurtre et la police tente toujours de retrouver les escrocs. Pour les enquêtes internationales liées à Interpol, un avocat Interpol joue un rôle clé en gérant les complexités juridiques des avis rouges et en protégeant les droits des individus impliqués.

Cet incident met en évidence le bilan humain dévastateur – à la fois direct et collatéral – associé à de telles escroqueries.

Quand l'amour se transforme en crime

Le détective Wilson met également en lumière les escroqueries amoureuses en déclarant : « Les sites de rencontres offrent aux escrocs une plateforme pour exploiter les sentiments de solitude. Ils se présentent comme des partenaires potentiels, établissant patiemment la confiance avec leurs victimes. Une fois qu’un sentiment de connexion émotionnelle est établi, l’escroc crée un obstacle fictif, souvent lié au voyage, et demande des fonds pour surmonter l’obstacle. Ces demandes font généralement boule de neige, épuisant financièrement la victime.

Enfants du groupe à risque

Les délits financiers peuvent également toucher les enfants. "Si un membre de la famille ayant un mauvais crédit utilise le numéro de sécurité sociale d'un enfant pour ouvrir des comptes", prévient le détective Wilson, "cela peut lui laisser un mauvais crédit plus tard dans la vie."

Guide de la contrefaçon : une menace constante

Les faussaires copient de la monnaie, des chèques, des cartes de crédit et des produits de luxe, détruisant ainsi les économies et les communautés. La circulation de la monnaie contrefaite entraîne des pertes financières, des suppressions d’emplois et une hausse des prix à la consommation, créant ainsi des défis importants pour les forces de l’ordre. Vérifiez également : Quel est le lien entre Interpol et l’extradition ?

Méthodes de falsification des billets de banque

La sophistication des méthodes de contrefaçon varie. Le détective Wilson décrit en détail certaines des techniques qu'il a rencontrées :

• Imprimantes jet d'encre et papier ordinaire : Cette méthode permet de détecter facilement les faux billets.
• Produits chimiques pour éliminer l’encre des billets de 1 $ : les criminels utilisent ensuite des imprimantes pour créer de faux billets de 100 $ sur du papier ordinaire.
• Mandats contrefaits en ligne : ces billets peuvent être marqués comme « cinéma uniquement », mais certains détaillants les acceptent sans le savoir.

Distribution de fausse monnaie

Le détective Wilson explique comment la fausse monnaie est souvent distribuée :

• Distribution aux particuliers qui utilisent les billets et restituent une partie des bénéfices au contrefacteur
• Laisser des cartes de crédit clonées (cartes avec des données à bande magnétique volées) dans les magasins pour les utiliser par des complices

Coût humain

Même si les contrefacteurs ciblent souvent les grandes entreprises, les pertes financières peuvent avoir un effet d’entraînement. La fausse monnaie peut sérieusement affecter les petites entreprises, en particulier les dépanneurs. Ces pertes peuvent entraîner une hausse des prix pour les consommateurs et des pertes d’emplois dans les communautés.